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vwd finance guide

Uno strumento di interazione digitale tra clienti e fornitori di servizi finanziari

Servizi FinTech e Robo-Advisor stanno prendendo sempre maggior peso nel mercato e sembrano essere una semplice ed attraente alternativa ai classici servizi bancari e di consulenza. Spesso il focus si concentra su prodotti a basso costo come ad esempio gli ETF (Exchange Traded Funds); vwd finance guide offre molto di più.

vwd finance guide è un servizio di consulenza (fai da te) e uno strumento di monitoraggio dei prodotti di investimento con infinite possibilità di personalizzazione e sviluppo basato su solide basi logiche ed in ottemperanza alle normative di mercato.


Con un interfaccia web moderna e gradevole potete raggiungere tutti i gruppi di clienti: i cosidetti "nativi digitali" (che prendono in autonomia le loro decisioni), gli "ibridi"(investitori che si informano da soli attraverso varie fonti ma che non di rado necessitano di supporto per alcuni aspetti) e i clienti tradizionali (quelli che lasciano che le decisioni di investimento vengano prese da qualcun altro). Inoltre, vwd finance guide può essere un valido supporto alla consulenza.

Abbildung vwd finance guide

vwd finance guide supporta la strategia multicanale mettendo a disposizione dei clienti uno strumento di consulenza che permette di recepire le preferenze dei vostri clienti, i portafogli modello così come l'intero processo di investimento.

Con vwd finance guide potete contare su possibilità di configurazione molto granulare: definire le strutture multi-dimensionali delle asset class, che possono essere definite nei minimi dettagli, impostare diverse liste di titoli raccomandati con possibilità infinite di filtri e impostazioni granulari. Con vwd finance guide siete in grado di operare sul mercato velocemente offrendovi funzionalità in grado di differenziare la vostra proposta dalle altre realtà FinTech presenti sul mercato.

Personalizzazione della piattaforma

vwd finance guide segue uno set-up modulare (si veda il diagramma). L'orizzonte di investimento e la durata dell'investimento sono definiti dall'investitore che ottiene così un'offerta di prodotti molto granulare che consente di adattarsi alle preferenze dello stesso in materia di asset allocation e selezione di specifici prodotti in grado di generare profitti in ciascuna situazione di mercato.

Obbiettivi del cliente
Attraverso l'applicazione il cliente definisce i propri obbiettivi, la/le somme da investire e l'orizzonte dell'investimento.

Propensione al rischio e preferenze di investimento
Le preferenze di investimento, la propensione al rischio, il rendimento atteso, così come le aspettative per quanto riguardano i costi e la negoziabilità degli investimenti vengono registrate digitalmente.

Asset allocation

Un'asset allocation idonea viene quindi proposta basata sui criteri definiti dal cliente.

Selezione degli strumenti
L'applicazione propone strumenti idonei all'investitore suddivisi per asset class. Il cliente è comunque in grado di selezionare ulteriori investimenti alternativi adatti al suo profilo.

La soluzione unisce le competenze del cliente in materia di asset allocation ad una neutrale Product Governance. La selezione degli strumenti (prodotti finanziari di diverse asset class e prodotti che contengono al proprio interno più asset class, con cui il cliente permette di operar) viene effettuata attraverso delle allocazioni preferenziali. Per la selezione degli strumenti vengono utilizzate le nostre competenze maturate dalla nostra consociata EDG leader nella valutazione indipendente di prodotti finanziari.

Documentazione e invio ordini
Al termine del processo l'applicazione genera tutta la documentazione, report e informazione sui prodotti selezionati e la/le transazione/i può/possono essere inoltrata a mercato attraverso i sistemi di order routing.

Allarmi
Per permettere all'investitore di perseguire i propri obbiettivi, il portafoglio individuale del cliente viene seguito per tutta la durata dell'investimento. Attraverso l'approccio implementato in vwd finance guide avete la possibilità di integrare moduli che consentono al vostro cliente di poter monitorare ed adattare i singoli portafogli durante tutto il ciclo della loro vita.

Avete qualche domanda?

o volete avere qualche informazione aggiuntiva su vwd finance guide? Contattate Daniele Concas, dconcasvwdcom o telefonateci al +39 02 87330 252.